在2024年这一整年里，监管部门为了遏制从业人员违规炒股的行为，总共开出了12张罚单。5月29日这天，海南证监局披露了一则针对证券从业人员违法操作的处罚决定，当事人王某懿任职于太平洋证券股份有限公司海口分公司。他控制并使用他人的证券账户来买卖股票和可转债，结果导致亏损了40.51万元，为此海南证监局给予他5万元的罚款。这还只是今年以来的一个缩影，实际上监管层一直在加大执法力度。根据南开大学金融发展研究院院长田利辉的观点，想要彻底解决这个问题，就得把制度威慑、技术防控还有文化塑造这三方面结合起来。首先得提高处罚力度，引入连带责任来增大违规成本；其次要搭建智能监控网络，把各个数据孤岛打通；最后还要改革激励机制，建立内部举报和外部监督相结合的奖励制度。 证券从业人员违规炒股不仅会破坏市场公平，还有可能演变成利益输送或者内幕交易等违法行为。证券法明确规定从业人员不得买卖股票。近年来，证监会和地方证监局都在加大对这类行为的打击力度。今年的专项治理行动就处罚了38名从业人员，对66名从业人员还有7家证券公司采取了警告或者谈话等措施。上海明伦律师事务所的律师王智斌指出了两个原因：一是股票市场有赚钱的机会，利益诱惑让人难以抵抗；二是监管难度大，毕竟交易行为复杂且人数众多。 为了加强管理和防范违规行为，今年4月份中国证券业协会就制定了一个《证券公司董事、监事、高级管理人员及证券从业人员投资行为管理指引（试行）（征求意见稿）》向全行业征求意见。这个《指引》把董监高和普通员工的投资行为都纳入了统一管理范围。田利辉认为，《指引》的一大亮点在于开展穿透式监控，要求核查直系亲属的账户信息，通过IP地址、MAC地址这些技术手段来追踪交易行为。 要想彻底杜绝这种现象，除了完善制度还得靠刚性执行。中国证监会在2024年的执法情况综述里提到了一个典型案例：对孙某祥开出了1800多万元的天价罚单和5年禁入措施。从今年已经开出来的12张罚单来看，大多是因为使用他人账户操作或者是未取得资格就提供投资建议。吴晓璐是《证券日报》的记者，她在文章里提到了一些具体情况：比如直接持有股票的行为也被查了出来。 吴晓璐还提到了一个细节：在今年的12张罚单里有4张是行政处罚。这些处罚对象里有38人被罚款了66次警告措施处理了7家机构。王智斌律师认为除了外部监管还有内部管理问题：有的券商分支机构内控机制不健全导致监管不到位。 此外监管层还特别点名了南开大学金融发展研究院院长田利辉的观点：利益诱惑加上侥幸心理再加上管理漏洞是导致屡禁不止的主要原因。 上海明伦律师事务所的律师王智斌也提到了股票市场的盈利空间大是一个诱因。 中国证券业协会在征求意见稿里明确了要压实证券公司的责任让大家真正能看清楚并且管得住从业人员的投资行为。