国外的李先生在社交平台上刷到了一则宣称私下换汇既安全又能互惠互利的广告。他本在杭州有生意，但长期在外，受限于每年只能换5万美元的额度，手里有4万美元和5万美元需要兑换人民币。李先生通过WhatsAPP把这位自称是福建泉州人、在香港开餐馆的骗子添加到了好友名单里。骗子称手里有大量外币，双方正好各取所需。为了让李先生放心，他甚至大方地提供了香港居民身份证照片，提议先把美元打过来再转人民币。 到了2月底双方按约在香港碰头。对方给李先生转来1万美元并附上转账凭证。李先生拿着这张凭证去银行柜台查询，工作人员说这笔钱虽然显示到账但因为是跨行转账得等3小时才能用。李先生于是就按照对方要求向指定账户转去了6.7万元人民币。紧接着对方又分两次发来4万美元和5万美元的转账凭证，李先生每一笔都查过没问题后就又把对应的人民币给转了过去。 直到第三笔汇款转完后，李先生才发现对方提供的三个收款账户分别在河北、浙江杭州和庆元。等到第三小时一查余额显示还是不可动用的钱时，他马上报了警。警方在17分钟后反馈说那69万元人民币大部分已经被分级转移走了，现在三个账户里只剩下两百多元。 骗子之前用支票存入的方式让李先生的账户显示了余额到账。其实那些都是可以撤回的空头支票。好在李先生发现得及时报警也快，现在警方已经把被骗资金的三分之二追回来了。杭州市反诈中心提醒大家私下换汇是违法的且存在风险。因为境外支票有24小时撤销期，所以一定要核实清楚“到账不等于入账”，遇到可疑情况多问问是否合规、多查一下对方底细。