一起险些造成巨额财产损失的电信诈骗案件近日在浙江台州被成功阻断。
7月12日下午，天台县某银行网点接待了一名要求提取240万元现金的客户，该女子声称资金将用于"外甥订婚彩礼"。
经办柜员在业务受理过程中发现多重疑点：当事人无法说明收款人具体信息，且坚称需将现金交由"亲戚"转送杭州的"外甥"，而当地婚俗通常采用银行转账方式支付彩礼。
银行立即启动"警银联防"机制，将预警信息同步至台州市反诈中心。
经公安机关核实，所谓"外甥"实际并无婚恋安排，对所谓彩礼事宜毫不知情。
反诈民警迅速研判确认，这是一起伪装成家庭事务的典型诈骗案件，诈骗分子利用"高回报投资"为诱饵，通过虚构亲属关系获取受害人信任。
天台县公安局刑侦大队负责人介绍，诈骗团伙在此类案件中往往采取"心理控制+紧急事由"双重施压策略。
本案中，犯罪分子先是虚构年化收益率超30%的虚假投资项目，继而编造"限时优惠""名额紧缺"等话术，最终以"亲属急需"为由要求现金交付。
这种新型复合型诈骗手段，较传统"杀猪盘"更具隐蔽性。
面对受害人的深度受骗状态，警方组建由刑侦专家、社区民警组成的联合劝阻小组，通过剖析同类案例、演示资金流向追踪技术，历时5小时最终使受害人认清骗局。
次日，警方实施控制下交付，在约定交易地点抓获前来取款的犯罪嫌疑人。
经查，该男子系专业"车手"，背后存在组织严密的跨境诈骗团伙。
中国人民银行台州中心支行数据显示，2023年上半年当地金融机构累计拦截可疑交易1.2万笔，同比上升37%，其中婚恋交友类诈骗占比达21%。
公安机关提醒，当前诈骗犯罪呈现"场景生活化""话术亲情化"特征，凡涉及大额现金交接、第三方代收等异常要求，务必通过官方渠道多重核实。
240万元被成功保住，得益于银行的专业审慎、警方的快速处置与耐心劝阻，也再次提醒公众：任何脱离常识的“高收益承诺”，往往伴随精心设计的陷阱。
守住钱袋子，既要靠制度与联动织密防线，更要靠每个人在关键时刻多一分冷静、少一分侥幸；在转账取现前多核实，在心存疑虑时及时报警咨询，才能把风险挡在家庭生活之外。