作为湖北省内重要的地方法人银行,湖北银行日前披露的定向发行情况报告书显示,该行已完成新一轮增资扩股,募集资金总额76.14亿元,股份总额增至94.12亿股。
值得关注的是,本轮增资新增35位国有法人股东,除1家省属国有企业外,其余均来自省内15个市州的地方国有企业。
增资完成后,该行国有资本持股比例从81.21%进一步提升至84%以上。
湖北银行成立于2011年2月,由原宜昌、襄阳、荆州、黄石、孝感五家城市商业银行新设合并组建而成,历史最早可追溯至1928年成立的湖北省银行。
成立以来,该行先后于2012年、2018年、2021年完成三轮增资扩股,陆续引入三峡集团、武钢集团、湖北宏泰、湖北交投集团等重要股东,目前已实现湖北17个市州、59个县域网点全覆盖。
近年来,湖北银行资产规模快速扩张。
截至2025年末,该行资产总额约6214.56亿元,同比增长18.8%,连续两年实现千亿级跨越。
2025年前三季度实现净利润24.11亿元,同比增长15.43%。
然而,快速扩张也带来资本消耗压力。
2025年三季度末,该行核心一级资本充足率一度降至7.74%,已接近7.5%的监管红线。
此次大规模增资为湖北银行带来多重效应。
从资本指标看,截至2025年末,该行核心一级资本充足率由2024年末的7.94%提升至8.96%,增幅1.02个百分点,资本充足率提升至12.62%,有效缓解了资本压力。
从股权结构看,35家地方国有企业的集中入股,进一步强化了银行与各级地方政府的协同关系,为深耕区域市场、服务地方经济发展奠定更坚实基础。
在资产质量方面,湖北银行仍面临一定挑战。
截至2025年末,该行不良贷款余额64.99亿元,不良贷款率为1.85%,虽较2024年末的1.95%有所下降,但在同业中仍处于偏高区间,不良贷款余额绝对值仍在上升。
此外,该行今年首次公开披露职工年平均工资为18.60万元,显示出向规范化治理迈进的积极信号。
值得注意的是,湖北银行的上市进程已持续多年。
2015年启动上市前期工作,2020年10月提交上市申请,2023年3月转入注册制审核通道,目前A股IPO审核状态为已受理。
此次大规模增资扩股,无疑为其上市进程增添重要筹码。
与此同时,同为湖北地方城商行的汉口银行也在推进类似战略。
该行2025年完成45.86亿元增资扩股,引入11家本地国有企业作为股东,同样处于IPO进程之中。
两家银行在资产规模、股权结构、上市进度等方面形成竞争态势,湖北首家上市银行花落谁家仍存悬念。
从更广视角观察,地方城商行通过引入国有资本、优化股权结构、补充资本实力,既是应对监管要求和市场竞争的现实选择,也是深化地方金融改革、提升服务实体经济能力的重要举措。
在当前经济转型升级、金融风险防控的大背景下,地方法人银行如何平衡规模扩张与质量提升、如何在服务地方与市场化经营之间找到最佳平衡点,仍是需要持续探索的课题。
湖北银行的增资案例折射出区域性银行转型的共性课题——如何在服务地方经济与保持商业可持续性之间寻求平衡。
当"输血"与"造血"机制形成良性互动，地方金融机构才能真正成为区域经济发展的稳定器。
随着金融改革步入深水区，类似湖北银行这样的地方金融旗舰，其资本运作与治理升级的经验，或将为同类机构提供重要参照。