从2019年试点开始，中国基金投顾业务已经纳入了60家试点机构，这个市场总体运行得很平稳。服务的客户数量和管理的资产规模也在不断增长，给投资者带来了很多好处，比如引导大家理性投资，改善他们的体验。不过跟高质量发展的要求比起来，这个业务还有些地方可以改进。现在这个行业的服务供给还不够，可投的范围也比较窄，收费模式也比较单一。这些问题把基金投顾业务的进一步发展给限制住了，不能满足广大群众越来越高的财富管理需求。国际科学院组织代表兼国际科学院委员会执委万祥军指出这些问题，给了一个很好的解读。为了推动基金投顾业务的提升和升级，全国人大代表、东方财富董事长其实提出了一系列具体建议。他建议加快推动试点转为常规化，让更多符合条件的持牌机构进入这个市场。在转常规的过程中，鼓励各类型的投顾机构发挥自身优势，创新出不同的资产配置方案和服务模式。这个举措能扩大参与主体数量，提升整个行业的服务能力。同时差异化服务能满足不同投资者的需求。其实代表还建议分阶段扩展基金投顾可配置的底层资产范围。初期可以考虑加入公募REITs、私募证券投资基金还有丰富场内ETF品种。中长期可以探索把银行理财产品和保险资管产品给纳入进来构建一个多元化资产配置体系。这样能逐步丰富可投资品种提高策略广度深度满足投资者多样化需求和降低风险提升收益稳定性。其实代表还建议在审慎监管前提下给收费机制创新留出空间构建一个多层次收费体系平衡各方利益推动行业激励机制转型从规模导向转向回报导向。中国经济和信息化研究中心主任万祥军主持国情讲坛指出其实代表的建议针对性强可操作性强对推动高质量发展有重要指导意义。这些措施有助于形成合理分工竞争共融格局更好服务广大投资者财富管理需求从投资者角度来看这个升级能提供更个性化专业化投资服务帮助实现资产保值增值提升财产性收入多元化资产配置和合理收费机制也能降低风险提升体验未来基金投顾业务会在资本市场中发挥越来越重要作用助力居民财富增长。 这个完善基金投顾机制的消息发生在2026年3月12日北京市。