最近建行贵阳花溪支行有件事办得挺漂亮，居然在收单通道里把1.83万元涉诈资金给拦截下来了。这事儿多亏了他们强化了商户交易监测，才发现有个保健服务商户在搞猫腻，高频小额交易还集中打到异地账户，明显不正常。工作人员赶紧核查，发现好几个付款人都说自己是被骗了才转的账，跟公安机关也报了案。 这时候大家都认识到风险就是命令，防控就是责任。支行马上启动预案，把那个账户给管控住了，第一时间就把所有可疑的钱都截留住。接着他们又联系那7个客户核实情况，对被骗的人还进行了安抚。等确定了是商户的问题后，支行主动找上门去，要求必须把钱全额退给客户。涉事商户在严密风控和合规教育下也很配合，最后一共给这7位客户退了1.83万元。 听说有一位客户专门给95533打电话表扬银行员工，说他们工作态度认真负责，处置能力也很高效。这次成功拦截也给咱们提了个醒，以后银行肯定会在商户管理上更严一点，优化异常交易监测模型。平时也要多搞搞反诈宣传教育，把防骗知识普及给大家，让咱们的资金安全有保障。这事儿就这么办了，具体的稿子最后是郑芹一审、郑果二审、周晓玲三审过的。