2024年，“投资于人”的理念再次被置于突出位置，这一背景下，保险业也正经历着一场深刻变革。从业20余年的宋晓菲，把代理人比作客户全生命周期的规划师。“过去客户常问买什么保险，现在更多是问养老地点和健康财富规划，”她表示。 国家金融监督管理总局在2025年发布的《通知》里明确要求，保险公司要强化全流程管理，健全从招募到档案的制度体系。应惟伟助理总裁在泰康保险集团工作时提出了新观点：随着长寿时代到来，“健康财富规划师”这一复合型职业应运而生。友邦保险也推出了“卓越营销员计划”，新华保险更是在2024年7月启动了“XIN一代”计划。“把高学历人才吸引进来并通过培训提升能力，”这是新华保险的做法。 早年的保险业以“人海战术”著称，高峰时全国保险代理人一度接近900万人。大量新人涌入推动了保费增长，但也带来了留存率低的问题。“早期的粗放式发展方式已经难以为继，”宋晓菲说。 友邦保险在职业发展上强调吸引高学历人才加入，“提供系统培训和职业发展体系提升营销员专业能力，”他们的计划如此描述。泰康保险集团推出的“健康财富规划师”被定义为兼具多重角色的复合型职业。“不再只是销售产品，而是连接客户与各种资源的桥梁，”应惟伟说。“新寿险”模式在这个过程中应运而生。 新华保险持续推进结构调整，“XIN一代”计划把重点放在提升质量上。“把规模扩张转向绩优导向转型，”公司把重心放在了培训体系和激励机制上。友邦和新华的做法并非孤例，“整个行业都在朝着这个方向发展，”宋晓菲说。 “从风险保障到健康管理、从财富规划到养老服务，”这些都在代理人的职业边界中不断拓展。当保险业真正把人才视为重要资产时，“投资于人”就成了发展的内生动力。“吸引更多具备专业背景和长期服务能力的人才进入行业，”这是2025年《通知》提出的目标。“以更科学的管理手段确保从业人员合规、专业且有服务能力，”监管部门一直在努力完善相关制度。 在这个转型过程中，“过去购买保险往往是一笔交易，”宋晓菲回忆道。“如今我们希望建立长期关系，”她认为从推销者转向陪伴者是必然趋势。“通过加强培训体系、优化激励机制以及完善职业发展通道来实现队伍结构调整，”这就是新华保险推进的具体措施。 从教育到医疗再到就业与养老，人力资本被视为推动高质量发展的关键变量。“给年轻人提供新的职业发展路径并为金融服务业培养复合型专业人才，”应惟伟指出这是代理人转型的一大意义。“提升居民风险管理和养老规划能力也是其重要价值所在，”他补充道。 可以预见的是，随着养老产业和健康产业持续发展，“保险代理人将成为连接医疗与养老服务的重要纽带，”应惟伟说。“把人才视为重要资产之后，”“投资于人”就能转化为行业发展的动力源泉。更多内容或合作欢迎关注中国经济网官方微信（id：ourcecn）。